无论你是保险代理人还是经纪人，最重要的就是获取客户的信任，去掉满满的营销套路，真诚而理性地为客户出谋划策。保险其实用途很多，如果仅仅用保险来为客户做保障和养老，永远打动不了那群优质客户。
这也是为什么很多人在与客户沟通中，最常用到案例分析。通常在一个案例中，会附带问题，涵盖需求分析、财务诊断、量化需求、资产配置等。一个案例能够全面帮助客户，帮他们进行全方位理财规划，提高客户的认知，大大提高成交的可能性。
想在保险行业做好，不是只懂销售那么简单。
我知道很多保险公司，包括一些保险经纪公司，都会有大大小小的培训。学到知识的多少，看个人的接受能力。在这里我想说的是，参加了许多培训，但是在客户的拜访中，许多人发现都跟客户无法沟通，或者说不知道怎么跟客户去有限沟通，感觉自己跟客户距离一直很远，自己所能呈现出来的东西，无法匹配上客户的需求。
比如说，客户的需求是财富传承，他的资产种类繁多，他的家庭成员关系比较复杂，这时客户需要的是一个全面的九游会j9官方网站的解决方案，而不是为其提供单一的保险产品。
个人认为保险只能算是一个金融工具，它只是整个方案框架中的一小部分而已。所以，想要做好保险行业的话，必须掌握全方位地了解客户，需要与人大量地接触，不断改善沟通方法，才能跟客户保持良好的沟通，提高转化率以及让客户对方案感到满意。
还是上面财富传承的案例，假如他的现金流流动性比较大，但是他在投资固定资产方面，显得比较谨慎，负债率也是比较低，重要的是保单这一块为零，就是说他没有建立任何保障账户。
那我就会从客户的子女教育问题切入，跟他聊聊孩子未来的教育留学问题，为他规划方向。也会跟他探讨，他们夫妻未来养老规划的需求。甚至会跟他聊到，职业与家庭的财务是否实现有效隔离，包括帮他梳理家庭成员法务的一些关系是否清晰。那他对于这些，最起码会对其中一个话题感兴趣。
在整个梳理的过程当中，很可能会发现，客户现金的流动性太大，存在一定隐患。从这个地方突破，就可以将话题延伸到银行储蓄，探究出现这种现象的背后原因是什么。
可能会是混同家庭财务跟企业财务，比如说企业需要利用钱的时候，那么家庭财务可能需要去匹配。这可能会是他的财务规划中，又一个很大的潜在风险。
在投资规划方面，像这种高净值客户，他们投资的点其实已经有很多了。那作为从业者，只是提一些建议，跟他讲企业跟家庭财富必须得有个安全的有效隔离，有时候也会结合法律，去跟他讲在遗嘱和传承方面的对接。
过往的营销模式是以产品为导向，追求短期利益最大化，因此对保险行业造成了负面的影响。包括现在在展业过程中，经常会有人还是抱着原来的心态，或者原来的思维模式去进行展业。
近年来，各个保险公司和保险经纪公司，都希望能吸纳更多高学历或者更优秀的人才，加入保险行业。通过不断地学习，能更好为有需求的人群提供服务。
比如说循环利用保险工具，而不只是说保险工具仅仅是给某一个朋友，或者根据人群销售的一份产品。一定要清楚的是，保险作为一种金融工具，它只是一个家庭的财务需求，或者未来风险问题的金融工具而已。
想在保险行业长久稳定地发展，无论是内勤还是外勤岗位，最重要的都是要靠自身的知识和思维模式。
rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的九游会j9官方网站的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而rfp的课程设置完全以此为基础。
rfp里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
rfp是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。
在国内，rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。
rfp的含金量怎么样?
目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时，rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将rfp作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>
