“当你听到理财师或者理财顾问这个词的时候，你会想到什么?
很多人想到了银行的理财经理、保险公司代理人，还有人想到了投资顾问，但是一个优秀的理财规划师可以做的事远远超过你印象中的“角色”。
简单来说，一份理财报告摆在客户面前，它可以简单粗暴指向产品，“买就完了，反正我的客户只在乎收益率。”
复杂来说，一份理财报告摆在客户面前，它指向多个策略来控制财务风险，“我要为我的客户设立你的长期财务目标，并且计划达成路径。”
对于理财规划师来说，简单与复杂取决于自己的能力水平和认知高度，而认知水平的高度是通过努力到了一定的程度，机遇才会在某个命运的转折点，想成为一个优秀的理财规划师，首先你得学会改变自己，才能适应这个错综复杂的市场环境!
一、精进专业水平
周末在刷知乎碰到这样一个问题：转型做理财师会遇到哪些困惑?
我相信这是很多理财规划师或者想要转型理财师的人所追求的理想画面，目前大多数理财师是以最终售出产品为导向，但显然不是…
社会和经济的发展和进步，金融领域也会趋于成熟，就像我们都需要法律顾问、家庭医生一样，也会需要专业的理财规划师!
不但可以为客户及家庭提供合适的财务规划配置，也会不定期的根据客户家庭状况和市场状况对财务制度进行调整，当然也可以为客户提供产品，但是让客户买产品绝对不是核心目的，核心目的应该是为客户打造安全稳健持久的财务配置方案。
二、个人品牌形象
比如你的客户对你的第一印象，穿着打扮、言谈举止、专业水平，以及对人对事的亲和力。
个人品牌是一个人无法复制的优势，拥有非凡的个人品牌，将会极大提升个人的竞争能力， 成为自己在市场中竞争的取胜之道。如果你想在越来越激烈的竞争中取胜，你就应该从现在开始，把自己当作一个品牌去经营。
未来的市场，理财规划师应该有意识站在更高的位置上看整个财富配置规划，去理解资产的风险管理，只有这样才能够认清自己的定位，也能够逐步培养能力去为客户提供更多全方面的建议。
三、理财规划师
理财行业已经告别“野蛮生长”时代，个人财富爆发式增长，财富目标从单一追求财富积累到综合规划财富保护与财富传承。
大市场环境下要做的是告别产品推销模式，提升“全生涯理财规划”的能力，它可以综合所有理财知识，规划、投资、保险、传承法律等全方位能力串联在一起，这是其他专业人士所无法替代的，这才是理财规划师真正的价值所在。而chfp的课程体系是最符合所需。
随着科技的飞速发展，新技术、新产品、新场景、新算法、新应用大量涌现，极大改变了传统的生活方式和思维模式。各种碎片化的信息每天冲击着我们，让人无所适从、难辨真假。一朝不慎，就可能误入陷阱或跌入深渊，“时代抛弃你的时候，连声招呼都不会打”。而理财师就是百姓身边的警示牌和指路灯，是家庭财富的管家和医生，是高净值客户的私教和保镖。
理财规划师(rfp)就是学习它、掌握它、应用它，举一反三、融汇贯通，形成自己的理念，掌握实践的工具。
疫情推动了行业加快管理创新和科技创新，转变经营模式，提升管理效率，提升科技化和线上化水平，行业竞争能力将继续提升，更好地满足经济社会发展的保险保障需求。
这对理财规划师行业，既是挑战更是机遇。专业的理财规划师可能会因过硬的知识、良好的服务，强大的风险管控能力，为客户选择合适的保险产品，为客户量身定制理财规划而赢得更多客户。
rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。
什么是rfp?
rfp (registered financial planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
rfp中英文证书
量化专业委员会证书
课程优势
rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的九游会j9官方网站的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而rfp的课程设置完全以此为基础。
rfp里面有七门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
适用人群
rfp是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。
rfp致力于打造专业理财精英，所以学习rfp，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。
rfp的含金量怎么样?
目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时，rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将rfp作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
为什么金融理财顾问都在考rfp证书?
36年历史：美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年
国际认可：中日美英等21个国家认可的理财规划证书
国内认可：rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)
机构认可：太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为九游会j9官方网站的人才招聘及培养项目
持续学习：向rfp学员终生免费提供落地实训，助学员落实营销工作，伴随成长
一考获三证：rfp中英文证书及pft专业人才证书，为理财专业能力背书
