考过rfp的童鞋都知道，那么对于那些刚了解这一块的童鞋们提供了rfp基础介绍。
这取决于每个人考证的目的。为什么大家都在考rfp?rfp是什么?考rfp有没有用?周围有很多同事问，学这样的课程有帮助吗?rfp的全名是美国注册财务策划师，这个证书被纳入全国财经专业人才培养工程，考下之后除了可以拿到美国协会的中英文双证，还能拿到国家发的认可证书，其实但从证书这个层面讲，这个证书对于你来说是让客户选择你的资本。
课程涉及到的知识面很多，很多内容是从事保险行业这么久需要用到的，但是一直没能掌握的东西，比方说：税务问题，法律问题，家族信托，以及其他金融类别的投资，这些可以说在客户向我们咨询时，保险人无法直接提供服务，或者说没有能力提供的。在rfp课程中能够真正学到这些知识，并且在和用户交谈的时候提供了谈资，以专业形象在一定程度上可以获得客户的认可和信任。
rfp的课程主要包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划、法商智慧、企业理财规划这七大模块。如果单是为了通过考试，我觉得你要学这个意义不大，要是为了通过学习获取更多的专业知识，是非常有用的。
有一位非上市公司老总，目前企业价值50亿，每年企业分红3000万，目前房子多少套，股票价值多少，无其他海外的资产。如今，企业转型，期望在海外设厂，并且孩子也在美国读大学，将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑，这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?
你看，这种问题是不是每个企业家多少都会面临?其中保险只是很小的一块，每个领域都是一个大学问，想要把自己的事业做大，就必须要精进自己的技能。
做个“斜杠”保险人，是rfp课程给我最大的启发。在一个领域久了，难免坐井观天。很多保险人总觉得每个人都该配置大额保单，其实客户的选择有很多，保险的确是一个很好的工具，但绝对不是唯一。这种课程可以给你更广阔的视野。罗振宇在节目里讲：钻研到任何一个领域top 1%是非常难的，需要花费大量的精力和时间;可以把这部分精力花在不同的领域上，都达到top 20%，那么这个人甚至比一个领域里的top 1%更值钱。相比很多专业人士，我们擅长之处在于客户信任和对客户更多生活上的了解。当我们察觉到客户可能面临的潜在风险，或者期望解决的问题，如果我们有能力进行初步判断，可以朝哪个大方向上去寻找相关的专业人士去落地实施，那么我们给予的价值是不是远远超过保单配置本身?谁不希望身边有一个贴心的专家朋友，谁不愿意把这个朋友推荐给自己其他的朋友们呢?
什么是rfp?
注册财务策划师(registeredfinancial planner，简称rfp)是由美国注册财务策划师协会(rfpi)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。
目前rfp证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程，实行的是一试三证，即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书。
rfp中英文证书
量化专业委员会证书样式
rfp证书课程特色
突出中高净值客户营销，帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的理财产品，真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。
金程教育rfp课程设置
rfp的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。
学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。
考rfp证书，不单单是考取一个证书，而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了rfp后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
为什么说rfp证书是具实操性的理财认证?
rfp课程体系囊括七大基础知识和七大理财规划，涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承、法商智慧、企业理财等等，并且有训后继续教育课程，金融行业在职大咖结合自身工作经验，落实rfp所学知识至实际工作中，助力个人及团队产能提升。
总结:大家都知道不同证书的能力侧重，就不废话了。
至于每个证书的适用人群，大家可以根据自己所在行业或职业定位来判断自己需要什么能力，进而可以选择合适的证书。之所以让大家自己选择，因为这本来就是自己抉择的事。
至于前景，一般就是指未来对该种人才需求有多少万，薪资平均多少万，仅此而已。但这对于个人而言，并无太大意义，因为这几个证书都是比较牛的。
至于薪资，综合多位前辈的观点，还是那句话：不要把某一个证书和具体的薪水挂钩，薪水取决于许多方面，获得证书是让我们多了一块敲门砖并提升自己能力。
证书是重要的一部分，但不是全部。只要能在一个方向做精，那么就不用担心薪水。因为此时你一般已经具备自己给自己开工资的能力了，想想就挺激动。
