随着我国金融市场全面对外开放，国民财富的不断积累，银行、保险、证券、投资、理财、信托等金融机构迫切需要拥有专业证书的理财规划师为个人、家庭及中小企业提供全面及个性化的理财规划服务，以提高金融机构的专业服务水准。职业的金领——理财规划师，其工作主要包括：现金规划、子女教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。对于个人而言，取得理财规划师的专业证书不仅使个人获得了受尊敬的终身专业资格，也是就业、创业、择业的优势金招牌，同时也成为个人职业生涯升迁、深造、增值的强大助推器，和跨区、跨行发展的专业通行证。
下面来看一下rfp、cfp、afp 金融理财师考试的区别
如果你想应聘银行，那么持有afp cfp证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看，afp cfp持证人优先，几乎是所有银行的标配。
afp证书是金融行业内招聘、升职、转岗、转正的重要参考。很多银行及其他金融单位强制要求理财岗位必须持有afp证书。现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行，将afp认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一，为学员报销学费。作为真正面向个人、家庭投资理财的国际性金融认证，各大银行、基金和证券、财富机构等对afp持证人都有着迫切的需求，工资待遇也非常可观。
cfp作为afp的升级版，基本上算是国内银行理财经理的标准配置，但难度却是比afp难了不止一倍。在考证内容方面，cfp在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上，并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。简单的的说，afp证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求，而cfp在此基础上，涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划，满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。
cfp考试内容：
cfp认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。
cfp报考条件：
报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。
如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑rfp，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，rfp证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。
rfp (registered financial planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
美国注册财务策划师(rfp)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
rfp中英文证书
量化专业委员会证书
rfp的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。
学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。
考rfp证书，不单单是考取一个证书，而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了rfp后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
rfp适合人群
从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣
rfp适用人群理财高端证书 搭配高端人脉rfp是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。
拥有rfp资格，可从事哪方面的工作?
rfp是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有rfp认证的个人理财师有很大的需求。具有rfp资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。
在国内，rfp广泛分布于各类理财机构。rfp可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。
rfp的含金量怎么样?
目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时，rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将rfp作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
rfp持证人的权益有哪些呢?
通过rfp认证后，将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。
拥有rfp证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。
可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。
还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。
为什么金融理财顾问都在考rfp证书?
36年历史：美国注册财务策划师协会rfpi成立于1983年
国际认可：中日美英等21个国家认可的理财规划证书
国内认可：rfp被纳入全国财经金融专业人才培养工程(pft)
机构认可：太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将rfp列为九游会j9官方网站的人才招聘及培养项目
持续学习：向rfp学员免费提供落地实训，助学员落实营销工作，伴随成长
一考获三证：rfp中英文证书及pft专业人才证书，为理财专业能力背书
