保险行业的人员最难的就是找客户，等你有客户了发现难的是找高净值客户，找到所有客户之后，你会觉得最难的是与客户沟通，让他信服你。
99%的人都误解了理财师的作用，包括部分从业人员。理财师要做的不是资产管理，而是财富管理。
资产管理是直接在股票、债券、商品等市场上，通过交易的方式赚最多的钱。
财富管理是帮客户在正确的时间，以正确的方式和心态来做好每一个家庭财务决定，如搭建一个适合的投资架构，作好退休规划，作好家庭资产保全决定，作好家庭资产传承决定等。
资产管理是根据资产本身的特性来进行处理，使之有价值。但正如所有的药都有副作用，资产也都有风险。
财富管理是像医生，根据不同的客户状态给他开药来解决问题，不同的问题用不同的药，即使是同类问题用药的分量和品牌也不同。
你有客户吗，你有高端客户吗，你有完善的金融知识吗，你有持续拓客的手段吗?
我们经常可能会碰到这样的问题：为什么同样的努力和付出，为什么别人的收入比你高?为什么同样的产说会，别人的增员效果比你的好?而且，别人进行业比你晚，起点比你低，但是知道他的人更多。明明他不如你，但别人，特别是客户却更喜欢他，说他比你好，比你更专业，比你更用心，比你工作更努力，比你更有爱心。而事实并非这样。
还有，我们都在谈开拓高净值客户，高净值客户看重什么?如何让客户更信任你?如果客户要将更多的财富交给你管理，如果你希望客户心甘情愿为你的服务支付更高的费用，你如何建立自己独有的价值?使你所提供的服务与这种价值相称。
问题出在哪里?我认为，至少某一方面的原因是：我们所从事的这个行业过去门槛太低、起点不高，让很多人只知道埋头苦干，忽略了品牌建设，导致了事倍功半的效果。
在21世纪这个竞争已经白热化的时代，你不只要有能力，你更要有影响力。在这个竞争越来越激烈的时代，不论在什么样的组织里面，要让人们认识你、接受你，首先你要充分表现自己的能力。
从业务的角度来理解，客户为什么要选择我们?我们能为客户带来什么?所以，这里的个人品牌价值，就是指我们给对方带来的价值。
很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。
rfp理财规划师证书以及课程所学，主要是两点作用，一点是证书本身映射出的行业权威性，第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。
金程小编建议你去系统学习一下rfp，美国注册财务策划师，国际理财证书，rfp涵盖的学习内容，有基础的规划知识，学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划，到最后是综合规划，系统且全面。现阶段跟你竞争的除了同业，更多的是混业者。所以rfp的综合规划属性，更为符合客户需求。rfp课程突出中高净值客户营销，帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的理财产品，真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。
学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
你卖的绝对不是产品计划本身，所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。而是更多帮助客户去通过财富配置，传达并且延续对家人的关爱。
考rfp证书，不单单是考取一个证书，而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了rfp后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
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