保险代理人快速提升展业，应该从什么方向入手-九游会j9官方网站

发布时间 2022-08-02做保险，真的挺难的。这份工作的难，不仅是专业上的学习，销售也是一门技巧，简单讲就是懂人性，会沟通，理解和解决客户需求，看似越简单的东西，实际才是最难的，在遇到困难的时候，能让你一直坚持下来，克服并解决困难往往初心不忘。

随着外资保险公司的进入，会促进保险领域更加规范化发展。并且不知大家发现没有，中国金融混业经营的迹象越来越明显，保险业务、证券业务、信托业务、银行业务之间的边界都在逐渐消失，未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才，而且会越来越吃香。而在混业完成之前，单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。

在这个发展速度极快的行业，“小步快跑，快速迭代”的尤为重要，每天信息量可谓惊人，不仅信息量大流动性也特别快，要么沉浸在学习快乐当中，要么沉浸在学习焦虑;

保险行业之所以留存率低，相信大多数人都会有一个共识：客户来源问题

但其实问题本质不是没有客户，而是不懂得客户转化，也不懂得销售，欠缺与人沟通的能力，保险行业和社会发展到现在，大多数的人都是知道保险并且能接受保险，所以并不存在没有客户;

说起保险，大家想到的就是西装革履各处跑的业务人员，如果要是这么说保险人员的话未免就有些太过于表面了，其实他们是向有需要财务保障的客户服务，所以他们卖的不是保险产品，是保障型服务。

然后在跟客户聊到保险这个话题的时候，会看他有没有这个方面的需求，然后根据他的需求确定他所需的保险产品，然后每一项讲给他听，并给他推荐建议。

很多人都知道做保险行业的人都有一个草帽图，草帽图也有着不同的阶段。

大家都知道，生病就去医院，找医生看病。所以疾病跟意外是我们每个人都无法控制的。所以我们会建议客户做些这方面的规划和转移，需要具有保障型的保险产品去帮助客户去更好的规避这个风险。

做保险这行的也有一个千年难题，就是会不断地遭到客户的拒绝。因为很多人认为你跟他谈保险是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出现的，因为他身强力壮，很健康，出现意外的概率很低，所以这些在自己的身上是不会发生。

其实你会发现，这不是一个个例，而是一个普遍的现象，这种问题经常让保险人员手足无措，没办法跟客户进行一个深入的交流，因为根本就没有了切入点。但接触rfp后，rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，rfp更落地，更务实。

rfp课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。

学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。

考rfp证书，不单单是考取一个证书，而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了rfp后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

rfp证书价值

从个人身份方面，rfp是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面，rfp是客户财务策划问题的解决法宝。rfp既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容，在面对客户规划难题，rfp持证人能够自信从容应对，达成目标。

从机构认可方面，目前rfp已成为众多机构九游会j9官方网站的人才招聘和人才培养的标准。在银行体系，如部分中国银行分公司等，持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构，如诺亚财富等，是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系，如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位，如2019年深圳国税局人才录取中，是优先录取加分项。

rfp的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有rfpi协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时，rfp证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，rfp已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将rfp作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将rfp作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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