从财富角度看，明显感觉近年资产购买力明显下降。人们渴望利用最佳的理财工具，帮助自己捍卫财富的保值计划。但由于缺乏相关专业理财知识或是风险意识淡薄，个人的理财行为常常和家庭理财规划目标脱节，甚至走入误区。
无论是个人理财规划还是家庭理财规划，有规划方案能帮助我们更好的进行理财，很多家庭在理财过程中急于求成，到头来事倍功半，很有可能就是没有好的理财规划，那么理财规划到底对于一个家庭有多重要呢?
随着中国个人财富快速增加和积累，在互联网 时代下，理财客户对于资产配置、金融产品、风险管理、咨询服务和支付操作有了更高要求，当下理财市场对理财规划师的关注度日益增加，而当前持证理财规划师规模已不能满足理财市场的巨大需求和理财客户的个性化需求。
理财规划师这个职业也应运而生，并且在当下的生活和经济背景中，正处于最热门的行业之一。理财规划到底在帮助我们每个人规则的是什么?是理财?买房?投资?......还是我们每个人所追求的，通过对金钱的运用而达到的一种状态?
rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，rfp更落地，更务实。
考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能，借用专业资质提升专业形象，更重要的是在学习过程中与工作结合，学习完后享有8次免费落地继续教育，而这些rfp都做到了。
保险发展到今天已经走进千家万户，车险、商业保险、社会保险、人寿保险等等。面对现如今繁杂的险种、多样的投资方式、灵活的投资比例，因为没有任何专业的分析只能自己研究投保，保障单一且不全面，找代理人或者保险经纪人成了最快捷也是最方便的选择。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
