据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。
保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人，未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金信托产品等，这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才，也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。
说到理财，许多人的第一反应就是投资，其实理财不仅包括投资，还涉及到对家庭消费、买房、子女教育、养老等方方面面的规划。做好合理的家庭理财规划，能提高家庭应对风险的能力，避免陷入“为钱所困”的窘境，保障自己和家人过安稳无忧的生活。rfp小编认为，普通家庭做理财规划可以从以下几个方面着手。
保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人，未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金信托产品等，这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才，也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。
中国的保险行业其实发展的很不错，而且鉴于全球和中国金融的发展状态，保险行业或者说高端保险人才的发展前景还是十分看好的。只不过由于部分从业人员和保险公司不负责任的行为导致大众对保险的印象越来越不好，一提保险，都觉得不是什么正经行业。
保险规划师也被称为保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。
“保险销售最有效的技巧是什么?”这是很多保险人都会问的问题，而每当看到别人比自己成功，就会习惯性地认为对方肯定有什么诀窍，总想走捷径抄近路。那么保险代理人怎么提升保险销售技能?有以下几个方面：
一名优秀保险经纪人，应具备更多的专业知识，流利的口才，丰富的谈资及临场应变发挥能力!这些都是保险经纪人应该具有的，保险经纪人如何快速出保单?下面金程rfp小编整理了如下：
我们都称保险行业是“铁打的营盘，流水的兵”。很多刚入行的小伙伴们，在经历了几个月的时间之后，就会出现业绩乏力的现象。加上相对应的直接考核，很多新人会离开这个行业。保险新人怎样提升展业，保险人员应该如何提升自己?
