保险人员遇到的问题是什么?如何解决?
1、最大的问题，客户数量不够，接触数量不足;
2、更大的问题，专业水平有限，方法错细节漏;
3、第三大问题，有客户没维护，有信任没粘度
做保险有一个千年难题，就是会不断地遭到客户的拒绝。 因为很多人认为你跟他谈保险是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出现的，因为他身强力壮，很健康，出现意外的概率很低，所以这些在自己的身上是不会发生。其实你会发现，这不是一个个例，而是一个普遍的现象，这种问题经常让我们手足无措，没办法跟客户进行一个深入的交流，因为我们根本就没有了切入点。跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
如果你想在保险领域发展，实现涨薪/跳槽/晋升，却不知道该提升哪方面的能力，不知道该怎么高效学习，建议你往下看，这里有助你高效提升的方法!
rfp理财规划师可作为考虑项目之一，因为你的客户和公司可不是只需要保险产品，他需要的更多的是财富规划。
1、碰上的客户比自己还专业，被客户问倒。
客户可能是医生，律师，金融从业者……在专业知识上肯定不如他们。怎么办?除了学习没第二条路走。
保险涉及医学法学金融学。不求精通，最起码不要出现常识性错误或许你能意识到自己有能力欠缺，但并不知道应该重点提高哪方面能力。
对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力，因为证书对于客户来说并没有什么帮助，对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。
同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。
2、理论 实操，全方位补齐短板
rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，rfp更落地，更务实。
3、rfp课程能让你收获什么?
rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的九游会j9官方网站的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而rfp的课程设置完全以此为基础。
rfp里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
rfp的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。
学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。
考rfp证书，不单单是考取一个证书，而且rfp的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了rfp后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
rfp持证人的权益有哪些呢?
通过rfp认证后，将获得由rfpi颁发的注册财务策划师(rfp)国际资格证书。
拥有rfp证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。
可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。
还可以参加我们举办的rfp继续教育、专业交流及考察活动。
rfp后续教育
为了确保rfp学习内容的落地性，rfp协会和金程教育提供了丰富的继续教育和学员活动，成为rfp持证人后，可享受其他活动。
在学习和备考rfp的同时，金程教育每年会为老学员开设rfp训后落地课程，全部免费学习。训后课程是rfp内容的落地延展，紧紧关注金融热点和行业动态，助力大家持续学习，不断增值!
