为什么要成为一名理财规划师？如何成为一名优秀的理财规划师？-九游会j9官方网站

发布时间 2022-01-27很多银行职员，保险业务员，甚至是即将步入社会的金融专业在校生，在做生涯规划时，理财规划师被纳入其未来职业方向的选择。

为什么要成为一名理财规划师呢?

因为大势所趋，目前理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多，未来金融业往混业经营的方向走，看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势，客户投资理财也是希望一站式购足，综合理财就变成是一个未来金融业务的显学，理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。

近年来随着政府对金融业的严控，在这波p2p、信用债、私募、信托违约潮过后，投资者会更看重风险，不会再一味追求高利润，投资者的彷徨无助就需要理财规划师在旁分析解说，所以可以肯定的是，具备专业解答及有温度服务的理财师，一定是未来金融就业市场当红炸子鸡，也不用担心被人工智能ai取代。

理财规划师这个职业在国内，分为银行体系偏好的afp，及保险体系偏好的rfp。

那么如何成为一名优秀的理财规划师呢?

理财规划师这个职业首先要喜欢跟客户沟通，知道客户有什么重要目标要完成，透过规划，帮客户拿下担心完成梦想，因为每个客户理财目标都不一样，所以要量身订做，沟通就特别重要。因为你的客户和公司可不是只需要保险产品，他需要的更多的是财富规划。rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，rfp更落地，更务实。

理财规划师还要具备专业，因为理财相关知识很广，除了客户目标确定，还要懂财务报表、理财计算、保险规划、经济金融、投资规划、税务知识及法律婚姻传承等。

市场永远不缺高端客户，缺的是能服务好这些高端客户的理财师，当我们选择从事理财师工作，服务的都是高净值人士，帮有钱人做资产配置，你知道有钱人最喜欢的理财工具是什么吗?国外研究分析报告建议，从保险、债券、税务这三个角度切入最好，因为有钱人不缺赚钱能力，缺的是财富保全能力，这三个方向正好可补其不足，是有钱人最爱，也最安全稳健。

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力，因为证书对于客户来说并没有什么帮助，对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

rfp证书以及课程所学，主要是两点作用，一点是证书本身映射出的行业权威性，第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

rfp学什么?

rfp内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，金程rfp课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。

rfp课程设置优势

rfp是提供帮助个人/家庭实现理财目标的九游会j9官方网站的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而rfp的课程设置完全以此为基础。

rfp里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，rfp课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

上一篇： rfp 2022年新考纲解读下一篇： rfp资讯：保险人员常遇到的问题是什么?如何解决?

为什么要成为一名理财规划师？如何成为一名优秀的理财规划师？-九游会j9官方网站

rfpi大中华管理中心

rfpi大中华管理中心