无论是个人理财规划还是家庭理财规划，有规划方案能帮助我们更好的进行理财，很多家庭在理财过程中急于求成，到头来事倍功半，很有可能就是没有好的理财规划，那么理财规划到底对于一个家庭有多重要呢?
随着我国金融服务业的发展，保险公司、三方财富公司等金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的新阵地。在金融机构由“产品为中心“向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。
人都说一命二运三风水，人一出生命就已经定了，但是人的运却是可以改变的。很多人求神拜佛就是为财，这所谓的财，其实换句话说就是投资理财
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。注册财务策划师rfp是什么？怎么能通过rfp？
家庭财富管理就是指根据家庭风险偏好、财务状况以及短中长期的财富管理目标，将家庭财产进行合理地配置，管理好整个家庭生命周期中的流动性，以实现家庭财产的有效利用，满足人生各阶段的消费需求。
目前国内的理财师资格有很多种，包括：国家理财规划师(chfp)、国际金融理财师(afp)、注册财务策划师(rfp)、注册理财规划师(cfp)。它们有什么区别你知道嘛？下面rfp小编就来介绍一下。
保险其实是每个人或者每个家庭都需要的一项产品。未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才，而且会越来越吃香。单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。下面就来看一下从卖保险到财务策划师/理财规划师有什么好处？
国际税务信息浩瀚如海，客户各种需求应接不暇，在收到客户咨询时，要建立思维方法和模式，确定需要解决哪些问题，再着手进行相应规划。譬如客户问怎么做身份规划，某某投资如何做税务规划时，重点是先问做客户身份规划的原因是什么，以及做投资的这笔钱有没有进行过税务规划。
证书最重要的是经过系统的学习过程，让我们能够以更加专业的身份去为客户服务;其次是其本身。大市场环境下要做的是告别产品推销模式，为客户做需求诊断面谈分析，财务调查，给出保险理财方案建议。这种时候要提升的就是1对1的沟通技巧和销售能力。单兵作战或者这种类型的专业作战对个人能力要求比较高，尤其是理财专业技能，rfp的体系是很符合所需，而且是全方位理财，这也是为什么很多人和公司选择的原因。
